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现金流管理

发表于 八月 17, 2021 作者: Ryan McAllister

许多小型企业主认为他们的财务报表将为他们提供所需的所有信息。 财务报表是一种历史工具,可以向您展示公司的住所。 货币流是工作预算的奇特名称,可让您知道您的企业实际拥有多少钱。 与资产负债表同步工作您的现金流必须是一种易于阅读的工具,可让您监视销售,价格,盈利能力,收款和金钱。 它允许您计划未来的现金需求以进行扩展,同时确定需要立即采取行动的操作问题。

成功的现金流准备不需要会计学位。 @ - @

您需要的是实时理解钱的原始地点,要去的地方以及剩下多少钱(就像您在家一样)。 企业将需要使用现金流模型,该模型在1年,每月都会提前出现,并且每周都会更新。

创建一个工作表| - |

成功现金流管理的公式在看似容易。 钱里。钱。 钱剩下了。 如果没有任何钱,那么您将需要做其他事情。

从收入开始。 销售是通过收银机,客人支票或发票记录的。 投射您期望从本月开始的一个月销售数量。 当您考虑业务的季节性时,销售应该会波动。 将收入分为课程并保持保守。

工作一个月。 @ - @

收款是您以现金,支票或信用卡凭证的形式投入银行的现金。 如果销售不等于收款,则您有应收账款或货币控制问题。

查看您的费用。 @ - @

将您的支出定义为两个大区域:收入成本(随着产品价格等销售而变化)和间接费用(随着销售而有所不同)。 定义与重要销售类别的成本比例。 预测所有其他所有间接费用(租金,公用事业,保险,许可等)。 在本月支付的所有费用上工作。

预测您的工资单。 @ - @

列出您现在和预期的员工,并将其归类为收入劳动或间接费用的成本。 销售劳动力的成本可能部分由目标人工成本百分比预测。 在接下来的十二个月内估算每个员工(平均工作时间,工资税率)的工资支出。

评估您的盈利能力| - |

可以设定每月销售和支出,公司盈利能力,可行性和价值。 @ - @

总收入减去总收入费用(例如收入工资成本)减去总间接费用(包括间接费用)等于每月现金储备。 这也可能是您的盈利能力。

还剩下钱吗?您目前要偿还什么债务? @ - @

与您的盈利能力分开评估这一债务。 债务采用多种形式,例如票据,贷款,信用卡,租赁和信用额度。 当公司必须重组债务以增加现金流量时,贷方期望公司的资产负债表看起来以某种方式有资格获得融资。

所以,下一步是什么? @ - @

构建了这项工作预算后,可以确定可以确定销售量的销量,从而产生足够的利润来支付债务负担,并且没有任何现金损失。 现在,您的现金流量目标已澄清并可以实施。 然后将纠正引起现金流问题的任何问题。

随着您的现金流量映射,您已经开始控制了。 @ - @

现金流计划通过积极的预算,监视和调整为公司带来财务稳定。 您可能会了解自己现在的位置以及您的选择和优先事项。 您将有能力预测现金需求并控制组织。 通过现金流,您的组织将拥有更多的现金和您未来的路线图。