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キャッシュフロー管理

投稿日: 11月 17, 2021、投稿者: Ryan McAllister

多くの中小企業の所有者は、彼らの財務諸表が彼らが望むすべての情報を彼らに与えると考えています。 財務諸表は、あなたの会社がどこにあるかを示す歴史的なツールです。 お金の流れは、あなたのビジネスが実際にどれだけのお金を持っているかをあなたに知らせるために、働く予算の派手な名前です。 バランスシートと同期して作業するキャッシュフローは、販売、価格、収益性、コレクション、お金を監視できる読みやすいツールである必要があります。 将来の現金ニーズを拡張のために計画することを可能にし、即時の措置を必要とする運用上の問題を特定することができます。

キャッシュフローの準備の準備には、会計の学位は必要ありません。

必要なのは、お金がどこから来ているのか、それがどこに向かっているのか、どれだけ残っているかをリアルタイムで理解することです(自宅で行うように)。 企業は、月ごとに1年前に登場し、毎週実際の結果で更新されるキャッシュフローモデルを使用する必要があります。

ワークシートを作成します

キャッシュフロー管理を成功させるための式は一見簡単です。 お金。お金。 残ったお金。 お金が残っていない場合、そうでなければ何かをする必要があります。

収益から始めます。 販売は、レジの領収書、ゲストチェック、または請求書によって記録される作業で行われます。 今月から数か月ごとに予想される売上数を予測します。 あなたがあなたのビジネスの季節性を考慮すると、売上は変動するはずです。 収益を授業に分割し、保守的です。

あなたのコレクション月の仕事。

コレクションは、現金、小切手、またはクレジットカードのバウチャーの形で銀行に入れた現金です。 販売がコレクションに等しくない場合、売掛金またはマネーコントロールの問題があります。

費用を確認してください。

2つの大きな地域への支出を定義します:収益コスト(製品価格などの売上によって異なる費用)とオーバーヘッド費用(売上は異なる費用)。 重要な販売カテゴリにコストの割合を定義します。 他のすべてのオーバーヘッド費用(賃料、ユーティリティ、保険、許可など)を予測します。 彼らが支払われる月のすべての費用を求めます。

給与計算を予測します。

現在および予想される従業員をリストし、収入労働または頭上労働の費用として分類します。 販売労働のコストは、一部は目標人件費の割合によって予測される場合があります。 今後12か月以内に、従業員あたりの給与費用(平均時間、給与率)を見積もる。

毎月の売上と費用が予測され、会社の収益性、実現可能性と価値が設定されると、収益性

を評価します。

総収益から収益費用の総費用(収入費用など)から総架空費用(オーバーヘッド給与を含む)を差し引いて、毎月の現金保護区に相当します。 これはあなたの収益性にもなります。

お金は残っていますか?あなたは現在どのような借金をしていますか?

この負債を収益性とは別に評価します。 債務には、メモ、ローン、クレジットカード、リース、クレジットラインなど、さまざまな形式が必要です。 企業がキャッシュフローを増やすために債務を再構築しなければならない場合、貸し手は、会社の貸借対照表が資金調達の資格を得ることができる特定の方法に見えることを期待しています。

では、次は何ですか?

この作業予算が構築された後、債務負担を支払うのに十分な利益を生み出し、現金損失を持たない壊れている販売量を確認することができます。 キャッシュフローの目標が明確になり、アプローチを実装できます。 キャッシュフローの問題を引き起こした問題は修正されます。

キャッシュフローをマッピングして、コントロールの開始があります。

キャッシュフロープランニングは、積極的な予算編成、監視、調整を通じて、企業に財政的安定性をもたらします。 あなたは今どこにいるのか、そしてあなたの選択と優先順位が何であるかを理解するかもしれません。 現金のニーズを予測し、組織の制御を獲得することができます。 キャッシュフローによって、組織はより多くの現金と将来へのロードマップを持っています。