कैश फ्लो प्रबंधन
कई छोटे व्यवसाय मालिकों को लगता है कि उनके वित्तीय विवरण उन्हें वे सभी जानकारी देंगे जो वे चाहते हैं। वित्तीय विवरण एक ऐतिहासिक उपकरण है जो आपको दिखाता है कि आपकी कंपनी कहां है। एक मनी फ्लो एक कामकाजी बजट के लिए फैंसी नाम है जो आपको बताता है कि आपके व्यवसाय में वास्तव में कितना पैसा है। अपनी बैलेंस शीट के साथ सिंक में काम करना आपके कैश फ्लो को एक आसान-से-पढ़ने वाला टूल होना चाहिए जो आपको बिक्री, कीमतों, लाभप्रदता, संग्रह और धन की निगरानी कर सकता है। यह आपको तत्काल कार्रवाई की आवश्यकता वाले परिचालन समस्याओं की पहचान करते हुए, विस्तार के लिए भविष्य की नकदी जरूरतों के लिए योजना बनाने की अनुमति देता है।
सफल नकदी प्रवाह की तैयारी को लेखांकन में डिग्री की आवश्यकता नहीं है।
आपको जो चाहिए वह वास्तविक समय की समझ है कि पैसा कहाँ से उत्पन्न हो रहा है, यह कहाँ जा रहा है, और कितना बचा है (जैसे आप घर पर करते हैं)। व्यवसायों को एक नकदी प्रवाह मॉडल के साथ काम करने की आवश्यकता होगी जो 1 वर्ष से आगे दिखाई देता है, महीने दर महीने होता है, और प्रत्येक सप्ताह वास्तविक परिणामों के साथ अपडेट किया जाता है।
एक वर्कशीट बनाएं
सफल नकदी प्रवाह प्रबंधन का सूत्र भ्रामक रूप से आसान है। पैसा बाहर पैसा। पैसा छोड़ दिया। जब कोई पैसा नहीं बचा है, तो आपको अन्यथा कुछ करने की आवश्यकता होगी।
कमाई के साथ शुरू करें। बिक्री का काम किया जाता है जो कैश रजिस्टर रसीदों, अतिथि चेक या चालान द्वारा दर्ज किया जाता है। वर्तमान महीने के साथ महीने-दर-महीने की शुरुआत की उम्मीद की बिक्री की संख्या प्रोजेक्ट करें। जब आप अपने व्यवसाय की मौसम पर विचार करते हैं तो बिक्री में उतार -चढ़ाव होना चाहिए। कमाई को कक्षाओं में तोड़ें और रूढ़िवादी बनें।
नौकरी अपने संग्रह माह।
संग्रह वह नकद है जिसे आप बैंक में कैश, चेक या क्रेडिट कार्ड वाउचर के आकार में डालते हैं। यदि बिक्री समान संग्रह नहीं है, तो आपके पास प्राप्य या मनी कंट्रोल इश्यू है।
अपने खर्चों की समीक्षा करें।
अपने व्यय को दो बड़े क्षेत्रों में परिभाषित करें: राजस्व की लागत (उत्पाद की कीमतों की तरह बिक्री के साथ भिन्न खर्च) और ओवरहेड खर्च (खर्च जो बिक्री के साथ भिन्न नहीं होते हैं)। अपनी महत्वपूर्ण बिक्री श्रेणियों के लिए लागत अनुपात को परिभाषित करें। अन्य सभी ओवरहेड खर्चों (किराया, उपयोगिताओं, बीमा, परमिट, आदि) का पूर्वानुमान। उस महीने में सभी खर्चों को नौकरी दें, जो उन्हें भुगतान किया जाएगा।
अपने पेरोल का पूर्वानुमान।
अपने वर्तमान और अपेक्षित कर्मचारियों को सूचीबद्ध करें और उन्हें राजस्व श्रम या ओवरहेड श्रम की लागत के रूप में वर्गीकृत करें। बिक्री श्रम की लागत को एक लक्ष्य श्रम लागत प्रतिशत द्वारा भाग में पेश किया जा सकता है। अगले बारह महीनों के भीतर प्रति कर्मचारी (औसत घंटे काम किया, वेतन की दर) का अनुमान लगाते हैं।
अपनी लाभप्रदता का मूल्यांकन करें
मासिक बिक्री और खर्चों के साथ अनुमानित, कंपनी लाभप्रदता, व्यवहार्यता और मूल्य निर्धारित किया जा सकता है।
कुल आय माइनस कुल लागत राजस्व खर्च (जैसे राजस्व पेरोल की लागत) माइनस कुल ओवरहेड खर्च (ओवरहेड पेरोल सहित) मासिक कैश रिजर्व के बराबर है। यह आपकी लाभप्रदता भी हो सकती है।
क्या कोई पैसा बचा है? वर्तमान में आप किस कर्ज की सेवा कर रहे हैं?
इस ऋण का अलग से अपनी लाभप्रदता से अलग करें। ऋण कई रूपों जैसे नोट, ऋण, क्रेडिट कार्ड, पट्टे और क्रेडिट की लाइनों को लेता है। जब कंपनियों को नकदी प्रवाह को बढ़ाने में सक्षम होने के लिए अपने ऋण का पुनर्गठन करना चाहिए, तो उधारदाताओं को उम्मीद है कि कंपनी की बैलेंस शीट को वित्तपोषण के लिए पात्र होने में सक्षम होने के लिए एक निश्चित तरीका देखें।
तो, आगे क्या है?
इस कार्य बजट का निर्माण होने के बाद, एक ब्रेक-इवन बिक्री की मात्रा का पता लगाया जा सकता है जो ऋण के बोझ का भुगतान करने के लिए पर्याप्त लाभ उत्पन्न करता है और कोई नकद नुकसान नहीं होता है। आपके नकदी प्रवाह लक्ष्यों को अब स्पष्ट किया गया है और दृष्टिकोण लागू किए जा सकते हैं। नकदी प्रवाह के मुद्दे का कारण बनने वाली कोई भी समस्या तब ठीक हो जाएगी।
अपने नकदी प्रवाह के साथ मैप किए गए, आपको नियंत्रण की शुरुआत मिल गई है।
कैश फ्लो प्लानिंग प्रो-सक्रिय बजट, निगरानी और समायोजन के माध्यम से एक कंपनी के लिए वित्तीय स्थिरता लाता है। आप समझ सकते हैं कि अब आप कहां हैं और आपकी पसंद और प्राथमिकताएं क्या हैं। आपके पास अपनी नकदी की जरूरतों का पूर्वानुमान लगाने और अपने संगठन पर नियंत्रण हासिल करने की क्षमता होगी। नकदी प्रवाह के माध्यम से, आपके संगठन के पास आपके भविष्य के लिए अधिक नकदी और एक रोड मैप होगा।