Quản Lý Dòng Tiền

Nhiều chủ doanh nghiệp nhỏ nghĩ rằng báo cáo tài chính của họ sẽ cung cấp cho họ tất cả thông tin họ muốn. Báo cáo tài chính là một công cụ lịch sử cho bạn thấy công ty của bạn đã ở đâu. Dòng tiền là cái tên lạ mắt cho một ngân sách làm việc cho phép bạn biết doanh nghiệp của bạn thực sự có bao nhiêu tiền. Làm việc đồng bộ với bảng cân đối kế toán của bạn, dòng tiền của bạn cần phải là một công cụ dễ đọc, cho phép bạn theo dõi doanh số, giá cả, lợi nhuận, bộ sưu tập và tiền bạc. Nó cho phép bạn lập kế hoạch cho nhu cầu tiền mặt trong tương lai để mở rộng, đồng thời xác định các vấn đề hoạt động đòi hỏi phải có hành động ngay lập tức.

Chuẩn bị dòng tiền thành công không cần bằng cấp về kế toán.

Những gì bạn cần là sự hiểu biết thời gian thực về nơi có tiền, nơi nó sẽ đi và bao nhiêu còn lại (giống như bạn làm ở nhà). Các doanh nghiệp sẽ cần làm việc với một mô hình dòng tiền xuất hiện trước 1 năm, từng tháng và được cập nhật với kết quả thực tế mỗi tuần.

Tạo một bảng tính

Công thức để quản lý dòng tiền thành công là dễ dàng. Tiền trong. Tiền ra. Tiền còn sót lại. Khi không còn tiền, thì bạn sẽ cần phải làm điều gì đó khác.

Bắt đầu với thu nhập. Bán hàng là công việc được thực hiện được ghi lại bằng biên lai thanh ghi tiền, séc khách hoặc hóa đơn. Dự án số lượng doanh số mà bạn mong đợi hàng tháng bắt đầu với tháng hiện tại. Bán hàng sẽ dao động khi bạn xem xét tính thời vụ của doanh nghiệp của bạn. Phá vỡ thu nhập vào các lớp học và bảo thủ.

Công việc Tháng Bộ sưu tập của bạn.

Bộ sưu tập là tiền mặt bạn đặt trong ngân hàng trong hình dạng tiền mặt, séc hoặc chứng từ thẻ tín dụng. Nếu doanh số không có bộ sưu tập bằng nhau, bạn có tài khoản phải thu hoặc vấn đề kiểm soát tiền.

Xem lại chi phí của bạn.

Xác định chi phí của bạn thành hai khu vực lớn: Chi phí doanh thu (chi phí thay đổi theo doanh số như giá sản phẩm) và chi phí chi phí (chi phí không thay đổi theo doanh số). Xác định tỷ lệ chi phí cho các loại bán hàng quan trọng của bạn. Dự báo tất cả các chi phí chi phí khác (tiền thuê nhà, tiện ích, bảo hiểm, giấy phép, v.v.). Làm cho tất cả các chi phí trong tháng họ sẽ được thanh toán.

Dự báo bảng lương của bạn.

Liệt kê các nhân viên hiện tại và mong đợi của bạn và phân loại họ là chi phí lao động doanh thu hoặc lao động trên cao. Chi phí lao động bán hàng có thể được dự kiến ​​một phần bởi tỷ lệ phần trăm chi phí lao động mục tiêu. Ước tính chi phí biên chế cho mỗi nhân viên (giờ làm việc trung bình, mức lương) trong vòng mười hai tháng tới.

Đánh giá lợi nhuận của bạn

Với doanh số hàng tháng và chi phí dự kiến, lợi nhuận của công ty, tính khả thi và giá trị có thể được đặt ra.

Tổng thu nhập trừ tổng chi phí chi phí doanh thu (chẳng hạn như chi phí biên chế doanh thu) trừ tổng chi phí chi phí (bao gồm cả bảng lương trên cao) tương đương với dự trữ tiền mặt hàng tháng. Đây cũng có thể là lợi nhuận của bạn.

Có tiền còn lại không? Bạn hiện đang phục vụ khoản nợ nào?

Đánh giá khoản nợ này riêng biệt với lợi nhuận của bạn. Nợ có nhiều hình thức như ghi chú, cho vay, thẻ tín dụng, cho thuê và dòng tín dụng. Khi các công ty phải cơ cấu lại khoản nợ của họ để có thể tăng dòng tiền, người cho vay mong đợi bảng cân đối kế toán của công ty sẽ tìm kiếm một cách nhất định để có thể đủ điều kiện tài chính.

Vậy, tiếp theo là gì?

Sau khi ngân sách làm việc này được xây dựng, khối lượng bán hàng hòa vốn có thể được xác định để tạo ra đủ lợi nhuận để trả gánh nặng nợ và không bị lỗ tiền mặt. Mục tiêu dòng tiền của bạn hiện được làm rõ và các phương pháp có thể được thực hiện. Bất kỳ vấn đề gây ra vấn đề về dòng tiền sau đó sẽ được sửa chữa.

Với dòng tiền của bạn được vạch ra, bạn đã bắt đầu kiểm soát.

Lập kế hoạch dòng tiền mang lại sự ổn định tài chính cho một công ty thông qua ngân sách, giám sát và điều chỉnh chủ động. Bạn có thể hiểu bạn đang ở đâu và những lựa chọn và ưu tiên của bạn là gì. Bạn sẽ có khả năng dự báo nhu cầu tiền mặt của bạn và giành quyền kiểm soát tổ chức của bạn. Bằng dòng tiền, tổ chức của bạn sẽ có nhiều tiền mặt và bản đồ đường cho tương lai của bạn.