Управление денежными потоками
Многие владельцы малого бизнеса думают, что их финансовые отчеты дадут им всю информацию, которую они хотят. Финансовая отчетность - это исторический инструмент, который показывает вам, где была ваша компания. Денежный поток - это причудливое название для рабочего бюджета, которое позволяет вам знать, сколько денег на самом деле имеет ваш бизнес. Работая в синхронизации с вашим балансом, ваш денежный поток должен быть простым для чтения инструмента, который позволяет отслеживать продажи, цены, прибыльность, коллекции и деньги. Это позволяет вам планировать будущие денежные потребности для расширения, при этом выявляя операционные проблемы, требующие немедленных действий.
Успешная подготовка денежных потоков не требует степени в области бухгалтерского учета.
Вам нужно понимание в реальном времени, где возникают деньги, куда они идут, и сколько осталось (так же, как вы делаете дома). Предприятия должны будут работать с моделью денежных потоков, которая появляется впереди 1 год, месяц за месяцем, и каждую неделю обновляется реальными результатами.
Создайте рабочий лист
Формула для успешного управления денежными потоками обманчиво проста. Деньги в. Деньги. Деньги остались. Когда не осталось никаких денег, вам нужно будет что -то сделать.
Начните с заработка. Продажи - это работа, которая регистрируется по квитанциям на кассовые аппараты, гостевые чеки или счета. Проектируйте количество продаж, которые вы ожидаете за месяц, начиная с текущего месяца. Продажи должны колебаться, когда вы рассматриваете сезонность вашего бизнеса. Разбейте заработок на занятия и будьте консервативны.
Job yourse Month.
Коллекции - это наличные, которые вы вкладываете в банк в форме денежных средств, чеков или ваучеров по кредитной карте. Если продажи не равны коллекциям, у вас есть дебиторская задолженность или проблема с контролем денег.
Проверьте свои расходы.
Определите свои расходы на две крупные регионы: стоимость выручки (расходы, которые варьируются в зависимости от продаж, такие как цены на продукты) и накладные расходы (расходы, которые не варьируются в зависимости от продаж). Определите пропорции стоимости в ваших важных категориях продаж. Прогнозируйте все остальные накладные расходы (аренда, коммунальные услуги, страхование, разрешения и т. Д.). Работайте все расходы в течение месяца, им будут платить.
Прогнозируйте свою заработную плату.
Перечислите своих нынешних и ожидаемых сотрудников и классифицируйте их как стоимость дохода или накладного труда. Стоимость продаж труда может быть частично прогнозироваться по целевой процентной стоимости. Оценить расходы на заработную плату на одного сотрудника (средние часы работы, ставка оплаты) в течение следующих двенадцати месяцев.
Оцените свою прибыльность
С прогнозируемыми ежемесячными продажами и расходами, можно установить прибыльность компании, осуществимость и стоимость компании.
Общая прибыль минус общая стоимость расходов на выручку (например, стоимость заработной платы доходов) за вычетом общих накладных расходов (включая накладные расходы) равняется ежемесячным резервам денежных средств. Это также может быть вашей прибыльностью.
Остались деньги? Какой долг вы сейчас обслуживаете?
Оцените этот долг отдельно от вашей прибыльности. Долг принимает множество форм, таких как ноты, кредиты, кредитные карты, аренда и кредитные линии. Когда компании должны реструктурировать свой долг, чтобы иметь возможность увеличить денежный поток, кредиторы ожидают, что баланс компании будет выглядеть определенным образом, чтобы иметь возможность иметь право на финансирование.
Итак, что дальше?
После того, как этот рабочий бюджет будет построен, можно определить объем продаж, который приносит достаточную прибыль, чтобы оплатить бремя долгов и не иметь никаких денежных средств. Ваши цели денежных потоков теперь уточнены, и подходы могут быть реализованы. Любые проблемы, вызванные вопросом денежного потока, будут затем исправлены.
С вашим денежным потоком отображается, у вас есть начало контроля.
Планирование денежных потоков приносит финансовую стабильность компании посредством активного бюджета, мониторинга и корректировок. Вы можете понять, где вы сейчас находитесь и каковы ваш выбор и приоритеты. У вас будет возможность прогнозировать ваши денежные потребности и получить контроль над вашей организацией. С помощью денежного потока ваша организация будет иметь больше денег и дорожную карту для вашего будущего.