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현금 흐름 관리

Ryan McAllister님이 십일월 17, 2021에 게시함

많은 소기업 소유자는 자신의 재무 제표가 원하는 모든 정보를 제공 할 것이라고 생각합니다. 재무 제표는 회사의 위치를 ​​보여주는 역사적 도구입니다. 돈 흐름은 비즈니스가 실제로 얼마나 많은 돈을 가지고 있는지 알려주는 예산의 멋진 이름입니다. 대차 대조표와 동기화하여 현금 흐름은 판매, 가격, 수익성, 수집 및 돈을 모니터링 할 수있는 읽기 쉬운 도구 여야합니다. 즉각적인 조치가 필요한 운영 문제를 식별하는 동시에 향후 현금 요구를 계획 할 수 있습니다.

성공적인 현금 흐름 준비는 회계 학위가 필요하지 않습니다.

당신이 필요로하는 것은 돈이 어디에서 시작되는지, 어디로 가고 있는지, 그리고 남은 금액 (집에서하는 것처럼)에 대한 실시간 이해입니다. 기업은 매월 1 년간 앞서 나오는 현금 흐름 모델을 사용해야하며 매주 실제 결과로 업데이트됩니다.

워크 시트를 만듭니다

성공적인 현금 흐름 관리를위한 공식은 기만적으로 쉽습니다. 돈을 벌어. 돈. 돈이 남았습니다. 돈이 남아 있지 않으면 다른 일을해야합니다.

수입으로 시작하십시오. 금전 등록기 영수증, 손님 수표 또는 송장으로 기록되는 판매는 판매입니다. 현재 달부터 한 달 별 판매 수를 예상하십시오. 비즈니스의 계절성을 고려할 때 판매가 변동해야합니다. 수입을 수업으로 나누고 보수적이어야합니다.

컬렉션의 달.

컬렉션은 현금, 수표 또는 신용 카드 바우처 모양으로 은행에 넣은 현금입니다. 판매가 컬렉션과 동일하지 않으면 미수금 또는 돈 관리 문제가 있습니다.

비용을 검토하십시오.

지출을 두 개의 큰 지역으로 정의하십시오 : 수입 비용 (제품 가격과 같은 판매에 따라 달라지는 비용) 및 오버 헤드 비용 (판매에 따라 달라지지 않는 비용). 중요한 판매 범주에 대한 비용 비율을 정의하십시오. 기타 모든 오버 헤드 비용 (임대, 유틸리티, 보험, 허가 등)을 예측하십시오. 그들이 지불 할 달의 모든 비용을 지불하십시오.

Payroll을 예측하십시오.

현재 및 예상 직원을 나열하고이를 수익 노동 비용 또는 간접비 노동으로 분류하십시오. 판매 비용은 부분적으로 목표 노동 비용 비율로 예상 될 수 있습니다. 향후 12 개월 이내에 직원 당 급여 비용 (평균 근무 시간, 임금 비율)을 추정하십시오.

수익성 평가

월간 판매 및 비용이 예상되는 회사 수익성, 타당성 및 가치를 설정할 수 있습니다.

총 수익을 빼고 총 수익 비용 (예 : 수익 급여 비용) 마이너스 총 오버 헤드 비용 (오버 헤드 급여 포함)은 월간 현금 예약과 같습니다. 이것은 또한 당신의 수익성이 될 수 있습니다.

돈이 남아 있습니까? 현재 어떤 부채를 제공하고 있습니까?

이 부채를 수익성과 별도로 평가하십시오. 부채는 메모, 대출, 신용 카드, 임대 및 신용 한도와 같은 여러 형태를 취합니다. 회사가 현금 흐름을 늘리기 위해 부채를 재구성 해야하는 경우, 대출 기관은 회사의 대차 대조표가 금융 자격을 갖추기 위해 특정한 방법으로 보일 것으로 기대합니다.

그래서 다음은 무엇입니까?

이 작업 예산이 건설 된 후, 부채 부담을 지불하기에 충분한 이익을 창출하고 현금 손실이없는 손익분기 판매량이 확인 될 수 있습니다. 현금 흐름 목표가 명확 해지고 접근 방식이 구현 될 수 있습니다. 현금 흐름 문제를 일으킨 문제가 수정됩니다.

현금 흐름이 매핑되면 제어가 시작됩니다.

현금 흐름 계획은 사전 예산 책정, 모니터링 및 조정을 통해 회사에 재정적 안정성을 제공합니다. 당신은 당신이 지금 어디에 있고 당신의 선택과 우선 순위가 무엇인지 이해할 수 있습니다. 현금 요구를 예측하고 조직의 통제권을 얻을 수 있습니다. 현금 흐름을 통해 조직은 미래에 더 많은 현금과 로드맵을 가질 것입니다.