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Gestione Del Flusso Di Cassa

Pubblicato il Agosto 17, 2021 da Ryan McAllister

Molti proprietari di piccole imprese pensano che il loro bilancio fornirà loro tutte le informazioni che desiderano. I bilanci sono uno strumento storico che ti mostra dove è stata la tua azienda. Un flusso di denaro è il nome di fantasia per un budget di lavoro che ti consente di sapere quanti soldi ha effettivamente la tua azienda. Lavorando in sincronizzazione con il tuo bilancio, il flusso di cassa deve essere uno strumento di facile lettura che consente di monitorare vendite, prezzi, redditività, raccolte e denaro. Ti consente di pianificare le esigenze di liquidità future per l'espansione, identificando al contempo i problemi operativi che richiedono un'azione immediata.

Preparazione del flusso di cassa con successo non ha bisogno di una laurea in contabilità.

Ciò di cui hai bisogno è la comprensione in tempo reale di dove sono originati il ​​denaro, dove sta andando e quanto rimane (proprio come fai a casa). Le aziende dovranno lavorare con un modello di flusso di cassa che appare davanti a 1 anno, mese per mese e viene aggiornata con risultati reali ogni settimana.

Crea un foglio di lavoro

La formula per la gestione del flusso di cassa di successo è ingannevolmente semplice. Denaro in. Denaro fuori. Soldi rimasti. Quando non sono rimasti soldi, dovrai fare qualcosa altrimenti.

Inizia con i guadagni. Le vendite sono svolte che sono registrate da entrate, assegni ospiti o fatture. Progetta il numero di vendite che ti aspetti mese per mese a partire dal mese in corso. Le vendite dovrebbero fluttuare quando si considera la stagionalità della tua attività. Rompi i guadagni in classi e sii conservativo.

Job il mese delle collezioni.

Le raccolte sono i contanti che metti in banca sotto forma di contanti, assegni o buoni della carta di credito. Se le vendite non sono uguali alle raccolte, hai crediti o un problema di controllo del denaro.

Revea le tue spese.

Definire le spese in due grandi regioni: costo delle entrate (spese che variano con le vendite come i prezzi del prodotto) e le spese generali (spese che non variano con le vendite). Definire le proporzioni di costo per le tue importanti categorie di vendita. Prevedere tutte le altre spese generali (affitto, servizi pubblici, assicurazioni, permessi, ecc.). Lavori tutte le spese del mese in cui verranno pagate.

Prevedere il tuo libro paga.

Elenca i tuoi dipendenti presenti e previsti e classificarli come costo del lavoro delle entrate o del lavoro aereo. Il costo del lavoro di vendita potrebbe essere proiettato in parte da una percentuale di costo del lavoro di porta. Stimare le spese sui salari per dipendente (ore medie lavorate, tasso di retribuzione) entro i prossimi dodici mesi.

Valuta la tua redditività

Con vendite mensili e spese previste, potrebbero essere impostati la redditività dell'azienda, la fattibilità e il valore.

Gli utili totali meno il costo totale delle spese di entrate (come il costo del libro paga delle entrate) meno le spese generali totali (incluso il libro paga) sono uguali alla riserva di cassa mensile. Questa può anche essere la tua redditività.

Sono rimasti dei soldi? Che debito stai attualmente servendo?

Valuta questo debito separatamente dalla tua redditività. Il debito assume molte forme come note, prestiti, carte di credito, contratti di locazione e linee di credito. Quando le aziende devono ristrutturare il proprio debito per poter aumentare il flusso di cassa, i finanziatori si aspettano che il bilancio della società cerchi un certo modo per poter beneficiare di finanziamenti.

Allora, qual è il prossimo?

Dopo aver costruito questo budget di lavoro, si potrebbe accertare un volume di vendite, anche un volume di vendite, che genera un profitto sufficiente per pagare l'onere del debito e non ha alcuna perdita in contanti. I tuoi obiettivi di flusso di cassa sono ora chiariti e gli approcci possono essere implementati. Eventuali problemi che hanno causato un problema di flusso di cassa verranno quindi corretti.

Con il tuo flusso di cassa mappato, hai l'inizio del controllo.

La pianificazione del flusso di cassa offre stabilità finanziaria a un'azienda attraverso budget, monitoraggio e adeguamenti proattivi. Puoi capire dove sei ora e quali sono le tue scelte e le tue priorità. Avrai la possibilità di prevedere le tue esigenze in contanti e ottenere il controllo della tua organizzazione. Per mezzo di un flusso di cassa, la tua organizzazione avrà più denaro e una road map per il tuo futuro.