Gestion Des Flux De Trésorerie

De nombreux propriétaires de petites entreprises pensent que leurs états financiers leur donneront toutes les informations qu'ils souhaitent. Les états financiers sont un outil historique qui vous montre où s'est déroulé votre entreprise. Un flux d'argent est le nom de fantaisie d'un budget de travail qui vous permet de savoir combien d'argent votre entreprise a réellement. Travailler en synchronisation avec votre bilan, votre trésorerie doit être un outil facile à lire qui vous permet de surveiller les ventes, les prix, la rentabilité, les collections et l'argent. Il vous permet de planifier des besoins futurs en espèces pour l'expansion, tout en identifiant les problèmes opérationnels nécessitant une action immédiate.

La préparation réussie des flux de trésorerie n'a pas besoin d'un diplôme en comptabilité.

Ce dont vous avez besoin est la compréhension en temps réel de l'origine de l'argent, où il va et combien reste (comme vous le faites à la maison). Les entreprises devront travailler avec un modèle de flux de trésorerie qui semble en avance 1 an, mois par mois, et est mis à jour avec de vrais résultats chaque semaine.

Créer une feuille de calcul

La formule d'une gestion réussie des flux de trésorerie est trompeusement facile. Argent en argent. L'argent laissé. Lorsqu'il ne reste plus d'argent, vous devrez faire quelque chose autrement.

Commencez par les gains. Les ventes sont réalisées qui sont enregistrées par des reçus de caisse enregistreuse, des chèques d'invités ou des factures. Projetez le nombre de ventes que vous attendez du mois par mois à partir du mois en cours. Les ventes devraient fluctuer lorsque vous considérez la saisonnalité de votre entreprise. Divisez les gains en classes et soyez conservateur.

Job votre mois de collections.

Les collections sont les espèces que vous mettez dans la banque sous la forme d'argent, de chèques ou de bons de carte de crédit. Si les ventes ne sont pas égales à des collections, vous avez des comptes débiteurs ou un problème de contrôle de l'argent.

Passez en revue vos dépenses.

Définissez vos dépenses en deux grandes régions: le coût des revenus (dépenses qui varient selon les ventes comme les prix des produits) et les frais généraux (dépenses qui ne varient pas selon les ventes). Définissez les proportions de coûts à vos catégories de ventes importantes. Prévoir toutes les autres frais généraux (loyer, services publics, assurance, permis, etc.). Emploie toutes les dépenses du mois, ils seront payés.

Prévoit votre paie.

Énumérez vos employés actuels et attendus et les catégorisez comme coût de la main-d'œuvre des revenus ou de la main-d'œuvre. Le coût des ventes peut être projeté en partie par un pourcentage de coûts de main-d'œuvre de l'objectif. Estimez les frais de paie par employé (heures moyennes travaillées, taux de rémunération) dans les douze prochains mois.

Évaluez votre rentabilité

avec les ventes et les dépenses mensuelles projetées, la rentabilité de l'entreprise, la faisabilité et la valeur pourraient être définies.

Géré total moins le coût total des dépenses de revenus (telles que le coût de la paie des revenus) moins les frais de frais généraux totaux (y compris la paie des frais généraux) équivaut à la réserve de trésorerie mensuelle. Cela peut également être votre rentabilité.

Y a-t-il de l'argent? Quelle dette servez-vous actuellement?

Évaluer cette dette séparément de votre rentabilité. La dette prend de nombreuses formes telles que des billets, des prêts, des cartes de crédit, des baux et des lignes de crédit. Lorsque les entreprises doivent restructurer leur dette pour être en mesure d'augmenter les flux de trésorerie, les prêteurs s'attendent à ce que le bilan de l'entreprise soit en mesure de pouvoir être admissible au financement.

Alors, quelle est la prochaine étape?

Une fois ce budget de travail construit, un volume de ventes pour le seuil de rentabilité pourrait être déterminé qui génère suffisamment de bénéfices pour payer le fardeau de la dette et n'a pas de perte en espèces. Vos objectifs de flux de trésorerie sont maintenant clarifiés et les approches peuvent être mises en œuvre. Tout problème qui a causé un problème de trésorerie sera ensuite corrigé.

Avec votre flux de trésorerie mappé, vous avez le début du contrôle.

La planification des flux de trésorerie apporte une stabilité financière à une entreprise grâce à une budgétisation, une surveillance et des ajustements proactives. Vous pouvez comprendre où vous êtes maintenant et quels sont vos choix et vos priorités. Vous aurez la possibilité de prévoir vos besoins en espèces et de prendre le contrôle de votre organisation. Au moyen d'un flux de trésorerie, votre organisation aura plus d'argent et une feuille de route vers votre avenir.