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Gestión Del Flujo De Efectivo

Publicado en Agosto 17, 2021 por Ryan McAllister

Muchos propietarios de pequeñas empresas piensan que sus estados financieros les darán toda la información que deseen. Los estados financieros son una herramienta histórica que le muestra dónde ha estado su empresa. Un flujo de dinero es el nombre elegante para un presupuesto de trabajo que le permite saber cuánto dinero tiene realmente su negocio. Trabajar en sincronización con su balance general, su flujo de efectivo debe ser una herramienta fácil de leer que le permite monitorear las ventas, los precios, la rentabilidad, las colecciones y el dinero. Le permite planificar necesidades futuras de expansión en efectivo, al tiempo que identifica problemas operativos que requieren acciones inmediatas.

La preparación de flujo de efectivo exitoso no necesita un título en contabilidad.

Lo que necesita es una comprensión en tiempo real de dónde se origina el dinero, hacia dónde va y cuánto queda (tal como lo hace en casa). Las empresas deberán trabajar con un modelo de flujo de efectivo que aparece con anticipación 1 año, mes a mes y se actualiza con resultados reales cada semana.

Crea una hoja de trabajo

La fórmula para la gestión exitosa del flujo de efectivo es engañosamente fácil. Dinero adentro. Dinero fuera. El dinero sobrante. Cuando no quede dinero, entonces deberá hacer algo de lo contrario.

Comience con las ganancias. Las ventas se realizan un trabajo que se registra mediante recibos de la caja registradora, cheques de invitados o facturas. Proyecte la cantidad de ventas que espera un mes a mes a partir del mes actual. Las ventas deben fluctuar cuando considere la estacionalidad de su negocio. Divide las ganancias en clases y sea conservador.

Trabajo tu mes de colecciones.

Las colecciones son el efectivo que pone en el banco en forma de efectivo, cheques o cupones de tarjetas de crédito. Si las ventas no equivalen a colecciones, tiene cuentas por cobrar o un problema de control de dinero.

Revisa tus gastos.

Defina sus gastos en dos grandes regiones: el costo de los ingresos (gastos que varían con las ventas como los precios del producto) y los gastos generales (gastos que no varían con las ventas). Defina las proporciones de costos a sus importantes categorías de ventas. Pronostice todos los demás gastos generales (alquiler, servicios públicos, seguros, permisos, etc.). Trabaje todos los gastos en el mes que se les pagará.

Pronostica tu nómina.

Enumere a sus empleados actuales y esperados y clasifícelos como costo de trabajo de ingresos o trabajo gastos generales. El costo de la mano de obra de ventas podría proyectarse en parte por un porcentaje de costo de mano de obra para gol. Estime el gasto de nómina por empleado (horas promedio trabajadas, tasa de pago) dentro de los próximos doce meses.

Evaluar su rentabilidad

Con ventas y gastos mensuales proyectados, se podría establecer la rentabilidad, la viabilidad y el valor de la empresa.

Ganancias totales menos costo total de los gastos de ingresos (como el costo de la nómina de los ingresos) menos los gastos generales totales (incluida la nómina general) es igual a la reserva de efectivo mensual. Esta también puede ser su rentabilidad.

¿Hay dinero que queda? ¿Qué deuda está atendiendo actualmente?

Evalúe esta deuda por separado de su rentabilidad. La deuda toma muchos formularios, como notas, préstamos, tarjetas de crédito, arrendamientos y líneas de crédito. Cuando las empresas deben reestructurar su deuda para poder aumentar el flujo de efectivo, los prestamistas esperan que el balance de la compañía parezca cierta manera de ser elegible para el financiamiento.

Entonces, ¿qué sigue?

Después de que se construye este presupuesto de trabajo, se podría determinar un volumen de ventas de equilibrio que genera suficientes ganancias para pagar la carga de la deuda y no tiene pérdida de efectivo. Sus objetivos de flujo de efectivo ahora se aclaran y se pueden implementar enfoques. Cualquier problema que cause un problema de flujo de efectivo será corregido.

Con su flujo de efectivo asignado, tiene el inicio del control.

La planificación del flujo de efectivo aporta estabilidad financiera a una empresa a través de presupuestos activos, monitoreo y ajustes. Puede comprender dónde se encuentra ahora y cuáles son sus elecciones y prioridades. Tendrá la capacidad de pronosticar sus necesidades de efectivo y obtener el control de su organización. Por medio de un flujo de efectivo, su organización tendrá más efectivo y una hoja de ruta para su futuro.