Nakit Akış Yönetimi

Birçok küçük işletme sahibi finansal tablolarının onlara istedikleri tüm bilgileri vereceğini düşünüyor. Finansal tablolar, şirketinizin nerede olduğunu gösteren tarihi bir araçtır. Para akışı, işletmenizin gerçekte ne kadar paraya sahip olduğunu bilmenizi sağlayan bir çalışma bütçesi için süslü bir isimdir. Bilançonuzla senkronize olarak çalışmak, nakit akışınızın satışları, fiyatları, karlılığı, koleksiyonları ve parayı izlemenizi sağlayan kolay bir araç olması gerekir. Anında harekete geçmeyi gerektiren operasyonel sorunları belirlerken, gelecekteki nakit genişleme ihtiyaçlarını planlamanıza izin verir.

Başarılı nakit akışı hazırlığının muhasebede bir dereceye ihtiyacı yoktur.

İhtiyacınız olan şey, paranın nereden kaynaklandığı, nereye gittiği ve ne kadar kaldığı (tıpkı evde yaptığınız gibi) gerçek zamanlı olarak anlaşılması. İşletmelerin aylık olarak 1 yıl önde görünen ve her hafta gerçek sonuçlarla güncellenen bir nakit akışı modeliyle çalışması gerekecektir.

Bir çalışma sayfası oluştur

Başarılı nakit akışı yönetimi formülü aldatıcı bir şekilde kolaydır. Para. Para. Para kaldı. Kalır kalmadığında, başka türlü bir şeyler yapmanız gerekir.

Kazançlarla başlayın. Satışlar, yazarkasa makbuzları, konuk çekleri veya faturalar tarafından kaydedilen iş yapılır. Mevcut aydan aya başlamak için beklediğiniz satış sayısını projelendirin. İşletmenizin mevsimselliğini düşündüğünüzde satışlar dalgalanmalıdır. Kazançları sınıflara ayırın ve muhafazakar olun.

Koleksiyon ayınız.

Koleksiyonlar, bankaya nakit, çek veya kredi kartı kuponları şeklinde koyduğunuz nakittir. Satışlar koleksiyonlara eşit değilse, alacak hesaplarınız veya para kontrolü sorununuz var.

Giderlerinizi gözden geçirin.

Harcamalarınızı iki büyük bölgeye tanımlayın: gelir maliyeti (ürün fiyatları gibi satışlara göre değişen giderler) ve genel giderler (satışlara göre değişmeyen giderler). Önemli satış kategorilerinize maliyet oranlarını tanımlayın. Diğer tüm genel giderleri (kira, kamu hizmetleri, sigorta, izin vb.) Tahmin edin. Ödenecekleri aydaki tüm masrafları işleyin.

Bordro'nuzu tahmin edin.

Şimdiki ve beklenen çalışanlarınızı listeleyin ve bunları gelir emeği veya genel emek maliyeti olarak kategorize edin. Satış maliyetinin maliyeti kısmen bir hedef işçilik maliyeti yüzdesi ile yansıtılabilir. Önümüzdeki on iki ay içinde çalışan başına bordro giderini (ortalama saat, ödeme oranı) tahmin edin.

Karlılığınızı değerlendirin

Aylık satış ve masraflar öngörülen, şirket kârlılığı, fizibilite ve değer belirlenebilir.

Toplam kazanç eksi toplam gelir giderleri (gelir bordro maliyeti gibi) eksi toplam genel giderler (genel bordro dahil) aylık nakit rezervine eşittir. Bu da sizin karlılığınız olabilir.

Para kaldı mı? Şu anda hangi borca ​​hizmet veriyorsunuz?

Bu borcu karlılığınızdan ayrı olarak değerlendirin. Borç, notlar, krediler, kredi kartı, kiralama ve kredi hatları gibi birçok form alır. Şirketler nakit akışını artırabilmek için borçlarını yeniden yapılandırmaları gerektiğinde, borç verenler şirketin bilançosunun finansman için uygun olabilmek için belirli bir yol göstermesini bekler.

Peki, sırada ne var?

Bu çalışma bütçesi oluşturulduktan sonra, borç yükü ödemek için yeterli kâr elde eden ve nakit kaybına sahip olmayan başabaş satış hacmi tespit edilebilir. Nakit akışı hedefleriniz artık açıklığa kavuşturuluyor ve yaklaşımlar uygulanabilir. Nakit akışı sorununa neden olan sorunlar daha sonra düzeltilecektir.

Nakit akışınız haritalandığında, kontrolün başlangıcına sahipsiniz.

Nakit akışı planlaması, proaktif bütçeleme, izleme ve düzenlemeler yoluyla bir şirkete finansal istikrar getirir. Şimdi nerede olduğunuzu ve seçimlerinizin ve önceliklerinizin ne olduğunu anlayabilirsiniz. Nakit ihtiyaçlarınızı tahmin etme ve kuruluşunuzun kontrolünü kazanma yeteneğine sahip olacaksınız. Nakit akışı sayesinde, kuruluşunuzun geleceğinize daha fazla nakit ve yol haritası olacaktır.