Kassaflödeshantering

Många småföretagare tror att deras finansiella rapporter kommer att ge dem all information de vill ha. Finansiella rapporter är ett historiskt verktyg som visar var ditt företag har varit. Ett pengarflöde är det snygga namnet på en fungerande budget som låter dig veta hur mycket pengar ditt företag faktiskt har. Arbeta med synkronisering med din balansräkning måste ditt kassaflöde vara ett lättläst verktyg som låter dig övervaka försäljning, priser, lönsamhet, samlingar och pengar. Det tillåter dig att planera för framtida kontantbehov för expansion, samtidigt som du identifierar operativa problem som kräver omedelbar åtgärd.

Framgångsrik kassaflödesförberedelser behöver inte en examen i redovisning.

Vad du behöver är verklig förståelse för var pengarna har sitt ursprung, vart de går och hur mycket som finns kvar (precis som du gör hemma). Företag kommer att behöva arbeta med en kassaflödesmodell som visas före 1 år, månad för månad och uppdateras med verkliga resultat varje vecka.

Skapa ett kalkylblad

Formeln för framgångsrik kassaflödeshantering är bedrägligt enkelt. Pengar in. Pengar ute. Pengar kvar. När det inte finns några pengar kvar, måste du göra något annat.

Börja med intäkter. Försäljning görs arbete som registreras av kassakvitton, gästkontroller eller fakturor. Projicera antalet försäljningar du förväntar dig månad för månad från och med den aktuella månaden. Försäljningen bör variera när du tänker på säsongens säsong. Dela in intäkterna i klasserna och vara konservativa.

Jobb din samlingsmånad.

Samlingar är de kontanter du lägger i banken i form av kontanter, kontroller eller kreditkortskuponger. Om försäljningen inte är lika med samlingar, har du kundfordringar eller en penningkontrollproblem.

Granska dina utgifter.

Definiera dina utgifter i två stora regioner: inkomstkostnader (utgifter som varierar med försäljning som produktpriser) och omkostnader (utgifter som inte varierar med försäljning). Definiera kostnadsförhållandena till dina viktiga försäljningskategorier. Prognoser alla andra kostnader (hyra, verktyg, försäkring, tillstånd etc.). Jobb ut alla utgifter i den månad de kommer att få betalt.

Förutspår din lön.

Lista dina nuvarande och förväntade anställda och kategorisera dem som kostnad för intäktsarbete eller arbetsarbete. Kostnaden för försäljningsarbete kan delvis projiceras av en målarbetskostnadsprocent. Uppskatta lönekostnader per anställd (genomsnittlig arbetstimmar, lönesats) inom de kommande tolv månaderna.

Utvärdera din lönsamhet

Med månatlig försäljning och utgifter som beräknas, kan företagets lönsamhet, genomförbarhet och värde fastställas.

Totalt intäkter minus Totala kostnader för intäktskostnader (såsom inkomstkostnadskostnader) Minus Totala omkostnader (inklusive omkostnader) är lika med månatlig kassareserv. Detta kan också vara din lönsamhet.

Finns det några pengar kvar? Vilken skuld servar du för närvarande?

Utvärdera denna skuld separat från din lönsamhet. Skuld tar många formulär som sedlar, lån, kreditkort, hyresavtal och kreditlinjer. När företag måste omstrukturera sina skulder för att kunna öka kassaflödet, förväntar sig långivare att företagets balansräkning ser ett visst sätt för att kunna vara berättigade till finansiering.

Så, vad är nästa?

Efter att denna arbetsbudget har byggts kan en break-even försäljningsvolym fastställas som genererar tillräckligt med vinst för att betala skuldbörda och inte har någon kontantförlust. Dina kassaflödesmål klaras nu och tillvägagångssätt kan implementeras. Eventuella problem som orsakade ett kassaflödesproblem kommer sedan att korrigeras.

Med ditt kassaflöde kartlagt har du startat kontrollen.

Kassaflödesplanering ger ekonomisk stabilitet till ett företag genom proaktiv budgetering, övervakning och justeringar. Du kanske förstår var du är nu och vad dina val och prioriteringar är. Du har förmågan att förutse dina kontantbehov och få kontroll över din organisation. Med hjälp av ett kassaflöde kommer din organisation att ha mer kontanter och en färdplan till din framtid.