Manajemen Arus Kas

Banyak pemilik usaha kecil berpikir bahwa laporan keuangan mereka akan memberi mereka semua informasi yang mereka inginkan. Laporan keuangan adalah alat historis yang menunjukkan kepada Anda di mana perusahaan Anda berada. Aliran uang adalah nama mewah untuk anggaran kerja yang memungkinkan Anda mengetahui berapa banyak uang yang sebenarnya dimiliki bisnis Anda. Bekerja selaras dengan neraca Anda, arus kas Anda harus menjadi alat yang mudah dibaca yang memungkinkan Anda memantau penjualan, harga, profitabilitas, koleksi, dan uang. Ini memungkinkan Anda untuk merencanakan kebutuhan uang tunai di masa depan untuk ekspansi, sambil mengidentifikasi masalah operasional yang membutuhkan tindakan segera.

Persiapan arus kas yang berhasil tidak memerlukan gelar di bidang akuntansi.

Yang Anda butuhkan adalah pemahaman waktu nyata dari mana uang itu berasal, ke mana ia pergi, dan berapa banyak yang tersisa (seperti yang Anda lakukan di rumah). Bisnis perlu bekerja dengan model arus kas yang muncul di depan 1 tahun, bulan demi bulan, dan diperbarui dengan hasil nyata setiap minggu.

Buat Lembar Kerja

Formula untuk manajemen arus kas yang sukses tampak mudah. Uang masuk. Uang keluar. Tersisa Uang. Ketika tidak ada uang yang tersisa, maka Anda perlu melakukan sesuatu sebaliknya.

Mulailah dengan penghasilan. Penjualan dilakukan pekerjaan yang dicatat oleh tanda terima, cek tamu atau faktur. Proyeksikan jumlah penjualan yang Anda harapkan dari bulan ke bulan dimulai dengan bulan berjalan. Penjualan harus berfluktuasi ketika Anda mempertimbangkan musiman bisnis Anda. Memecah penghasilan menjadi kelas dan menjadi konservatif.

Pekerjaan Bulan Koleksi Anda.

Koleksi adalah uang tunai yang Anda masukkan ke bank dalam bentuk tunai, cek atau voucher kartu kredit. Jika penjualan tidak sama dengan koleksi, Anda memiliki piutang atau masalah pengendalian uang.

Tinjau pengeluaran Anda.

Tentukan pengeluaran Anda ke dua wilayah besar: biaya pendapatan (pengeluaran yang bervariasi dengan penjualan seperti harga produk) dan biaya overhead (biaya yang tidak bervariasi dengan penjualan). Tentukan proporsi biaya untuk kategori penjualan penting Anda. Memperkirakan semua biaya overhead lainnya (sewa, utilitas, asuransi, izin, dll.). Pekerjaan keluar semua pengeluaran di bulan mereka akan dibayar.

Memperkirakan penggajian Anda.

Sebutkan karyawan Anda yang sekarang dan yang diharapkan dan mengkategorikan mereka sebagai biaya tenaga kerja pendapatan atau tenaga kerja overhead. Biaya penjualan tenaga kerja mungkin diproyeksikan sebagian oleh persentase biaya tenaga kerja. Perkirakan biaya penggajian per karyawan (jam kerja rata -rata, tingkat pembayaran) dalam dua belas bulan ke depan.

Evaluasi profitabilitas Anda

Dengan penjualan dan pengeluaran bulanan yang diproyeksikan, profitabilitas perusahaan, kelayakan dan nilai dapat ditetapkan.

Total pendapatan dikurangi total biaya pengeluaran pendapatan (seperti biaya penggajian pendapatan) dikurangi total biaya overhead (termasuk gaji overhead) sama dengan cadangan tunai bulanan. Ini juga bisa menjadi profitabilitas Anda.

Apakah ada uang yang tersisa? Hutang apa yang saat ini Anda layani?

Nilai hutang ini secara terpisah dari profitabilitas Anda. Hutang mengambil banyak bentuk seperti catatan, pinjaman, kartu kredit, sewa, dan jalur kredit. Ketika perusahaan harus merestrukturisasi utang mereka untuk dapat meningkatkan arus kas, pemberi pinjaman berharap neraca perusahaan mencari cara tertentu untuk dapat memenuhi syarat untuk pembiayaan.

Jadi, apa selanjutnya?

Setelah anggaran kerja ini dibangun, volume penjualan impas dapat dipastikan yang menghasilkan laba yang cukup untuk membayar beban utang dan tidak memiliki kerugian tunai. Tujuan arus kas Anda sekarang diklarifikasi dan pendekatan dapat diimplementasikan. Masalah apa pun yang menyebabkan masalah arus kas akan diperbaiki.

Dengan arus kas Anda dipetakan, Anda memiliki awal kontrol.

Perencanaan arus kas menghadirkan stabilitas keuangan kepada perusahaan melalui penganggaran, pemantauan, dan penyesuaian proaktif. Anda mungkin mengerti di mana Anda berada sekarang dan apa pilihan dan prioritas Anda. Anda akan memiliki kemampuan untuk memperkirakan kebutuhan uang tunai Anda dan mendapatkan kendali atas organisasi Anda. Melalui arus kas, organisasi Anda akan memiliki lebih banyak uang tunai dan peta jalan untuk masa depan Anda.