مدیریت جریان نقدی

بسیاری از صاحبان مشاغل کوچک فکر می کنند که صورتهای مالی آنها تمام اطلاعات مورد نظر خود را به آنها می دهد. صورتهای مالی ابزاری تاریخی است که به شما نشان می دهد شرکت شما در کجا بوده است. جریان پول نام فانتزی برای بودجه کاری است که به شما امکان می دهد بدانید که در واقع تجارت شما چقدر پول دارد. کار در همگام سازی با ترازنامه خود ، جریان پول نقد شما باید ابزاری آسان برای خواندن باشد که به شما امکان می دهد نظارت بر فروش ، قیمت ها ، سودآوری ، مجموعه ها و پول را کنترل کنید. این امکان را به شما می دهد تا در حالی که مشکلات عملیاتی را که نیاز به اقدام فوری دارند ، برای نیازهای نقدی آینده برای گسترش برنامه ریزی کنید.

آماده سازی موفقیت آمیز جریان نقدی نیازی به مدرک حسابداری ندارد.

آنچه شما نیاز دارید درک زمان واقعی این است که پول در آن سرچشمه می گیرد ، به کجا می رود و چقدر باقی مانده است (دقیقاً مثل شما در خانه). مشاغل باید با یک مدل جریان نقدی کار کنند که 1 سال ، ماه به ماه پیش می رود و هر هفته با نتایج واقعی به روز می شود.

ایجاد کاربرگ

فرمول مدیریت موفقیت آمیز جریان نقدی فریبنده آسان است. پول در. پول. پول باقی مانده است. هنگامی که هیچ پولی باقی نمانده است ، باید در غیر این صورت کاری انجام دهید.

با درآمد شروع کنید. فروش انجام شده است که توسط رسید پول نقد ، چک مهمان یا فاکتورها ثبت می شود. تعداد فروش هایی را که انتظار دارید ماه به ماه با ماه جاری آغاز شود ، پروژه کنید. وقتی فصلی بودن تجارت خود را در نظر می گیرید ، فروش باید نوسان داشته باشد. درآمد را به کلاس ها بشکنید و محافظه کار باشید.

@@ کار ماه مجموعه شما.

مجموعه ها نقدی هستند که شما در بانک به شکل نقدی ، چک یا کوپن کارت اعتباری قرار داده اید. اگر فروش با مجموعه های برابر نیست ، شما حساب های دریافتنی یا مسئله کنترل پول دارید.

@@ هزینه های خود را مرور کنید.

هزینه های خود را در دو منطقه بزرگ تعریف کنید: هزینه درآمد (هزینه هایی که با فروش مانند قیمت محصول متفاوت است) و هزینه های سربار (هزینه هایی که با فروش متفاوت نیست). نسبت هزینه را با دسته های مهم فروش خود تعریف کنید. پیش بینی سایر هزینه های سربار (اجاره ، خدمات ، بیمه ، مجوز و غیره). تمام هزینه ها را در ماه پرداخت کنید.

@@ حقوق و دستمزد خود را پیش بینی کنید.

کارمندان فعلی و مورد انتظار خود را لیست کرده و آنها را به عنوان هزینه کار درآمدی یا نیروی کار سربار طبقه بندی کنید. هزینه کار فروش ممکن است توسط یک درصد هزینه کار هدف پیش بینی شود. تخمین هزینه حقوق و دستمزد برای هر کارمند (متوسط ​​ساعت کار ، نرخ دستمزد) طی دوازده ماه آینده.

سودآوری خود را ارزیابی کنید

با فروش ماهانه و هزینه های پیش بینی شده ، سودآوری شرکت ، امکان سنجی و ارزش تعیین می شود.

کل درآمد منهای هزینه کل هزینه های درآمد (مانند هزینه حقوق و دستمزد درآمد) منهای کل هزینه های سربار (از جمله حقوق و دستمزد سربار) برابر با ذخیره نقدی ماهانه است. این همچنین می تواند سودآوری شما باشد.

@@ پول باقی مانده است؟ در حال حاضر چه بدهی را سرویس می کنید؟

این بدهی را به طور جداگانه از سودآوری خود ارزیابی کنید. بدهی اشکال مختلفی از قبیل یادداشت ها ، وام ها ، کارت های اعتباری ، اجاره نامه و خط اعتباری دارد. هنگامی که شرکت ها باید بدهی خود را بازسازی کنند تا بتوانند جریان نقدی را افزایش دهند ، وام دهندگان انتظار دارند که ترازنامه شرکت به نظر برسد که راهی خاص باشد تا بتواند واجد شرایط تأمین اعتبار باشد.

بنابراین ، بعدی چیست؟

پس از ساخت این بودجه کار ، می توان یک حجم فروش یکنواخت را تشخیص داد که سود کافی برای پرداخت بار بدهی ایجاد می کند و هیچ ضرر نقدی ندارد. اهداف جریان نقدی شما اکنون روشن شده و رویکردها قابل اجرا هستند. هر مشکلی که باعث ایجاد جریان پول شود ، اصلاح می شود.

@ با جریان نقدی که نقشه برداری شده است ، شروع کنترل را دارید.

برنامه ریزی جریان نقدی از طریق بودجه بندی ، نظارت و تنظیمات فعال ، ثبات مالی را به یک شرکت می بخشد. ممکن است درک کنید که اکنون کجا هستید و گزینه ها و اولویت های شما چیست. شما می توانید نیازهای نقدی خود را پیش بینی کرده و کنترل سازمان خود را بدست آورید. با استفاده از جریان نقدی ، سازمان شما پول بیشتری و نقشه راه برای آینده شما خواهد داشت.