Cashflow-Management

Viele Kleinunternehmer sind der Ansicht, dass ihre Abschlüsse ihnen alle Informationen geben werden, die sie wollen. Abschlüsse sind ein historisches Instrument, das Ihnen zeigt, wo Ihr Unternehmen war. Ein Geldfluss ist der ausgefallene Name für ein Arbeitsbudget, mit dem Sie wissen können, wie viel Geld Ihr Unternehmen tatsächlich hat. Wenn Sie mit Ihrer Bilanz zusammenarbeiten, muss Ihr Cashflow ein leicht zu lesenes Tool sein, mit dem Sie den Umsatz, die Preise, die Rentabilität, die Sammlungen und das Geld überwachen können. Es ermöglicht Ihnen, den zukünftigen Geldbedarf für die Expansion zu planen und gleichzeitig operative Probleme zu ermitteln, die sofortige Maßnahmen erfordern.

Erfolgreiche Cashflow -Vorbereitung benötigt keinen Abschluss in Buchhaltung.

Was Sie brauchen, ist das Echtzeitverständnis darüber, wo das Geld entsteht, wohin es geht und wie viel übrig bleibt (genau wie Sie zu Hause). Unternehmen müssen mit einem Cashflow -Modell zusammenarbeiten, das 1 Jahr, Monat zu Monat vor sich erscheint und jede Woche mit echten Ergebnissen aktualisiert wird.

Erstellen Sie ein Arbeitsblatt

Die Formel für ein erfolgreiches Cashflow -Management ist täuschend einfach. Geld in. Geld aus. Geld übrig. Wenn kein Geld übrig ist, müssen Sie sonst etwas tun.

Beginnen Sie mit dem Einkommen. Umsätze werden gearbeitet, die durch Einnahmen aus Registrierkasse, Gastschecks oder Rechnungen erfasst werden. Projizieren Sie die Anzahl der Verkäufe, die Sie von Monat zu Monat mit dem aktuellen Monat erwarten. Der Umsatz sollte schwanken, wenn Sie die Saisonalität Ihres Geschäfts berücksichtigen. Brechen Sie die Einnahmen in Klassen ein und seien Sie konservativ.

Job dein Sammlungsmonat.

Sammlungen sind das Geld, das Sie in die Bank in Form von Bargeld, Schecks oder Kreditkartengutscheinen in die Bank gesteckt haben. Wenn Verkäufe nicht gleich Sammlungen entsprechen, haben Sie eine Forderung oder ein Problem mit der Geldkontrolle.

Überprüfen Sie Ihre Ausgaben.

Definieren Sie Ihre Ausgaben in zwei große Regionen: Umsatzkosten (Ausgaben, die mit Umsatz wie Produktpreisen variieren) und Gemeinkosten (Ausgaben, die nicht mit dem Umsatz variieren). Definieren Sie die Kostenanteile in Ihren wichtigen Verkaufskategorien. Prognostizieren Sie alle anderen Gemeinkosten (Miete, Versorgungsunternehmen, Versicherungen, Genehmigungen usw.). Hiob alle Ausgaben in dem Monat, in dem sie bezahlt werden.

Prognostaste deine Gehaltsabrechnung.

Listen Sie Ihre gegenwärtigen und erwarteten Mitarbeiter auf und kategorisieren Sie sie als Kosten für Einnahmenarbeit oder Gemeinkostenarbeit. Die Kosten für die Umsatzarbeit können teilweise nach einem prozentualen Anteil der Zielarbeitskosten projiziert werden. Schätzen Sie die Gehaltsabrechnungskosten pro Mitarbeiter (durchschnittliche Arbeitsstunden, Bezahlungssatz) innerhalb der nächsten zwölf Monate.

Bewerten Sie Ihre Rentabilität

Mit monatlichen Umsatz und projizierten Kosten, Rentabilität, Durchführbarkeit und Wert der Firma könnten festgelegt werden.

Gesamteinnahmen minus Gesamtkosten für die Umsatzkosten (z. B. Einnahmenkosten für die Gehaltsabrechnung) abzüglich der gesamten Gemeinkosten (einschließlich Overhead -Gehaltsabrechnung) entsprechen der monatlichen Bargeldreserve. Dies kann auch Ihre Rentabilität sein.

Gibt es noch Geld übrig? Welche Schuld betreuen Sie derzeit?

Bewerten Sie diese Schulden getrennt von Ihrer Rentabilität. Schulden nimmt viele Formulare wie Notizen, Kredite, Kreditkarten, Mietverträge und Kreditlinien an. Wenn Unternehmen ihre Schulden umstrukturieren müssen, um den Cashflow zu erhöhen, erwarten die Kreditgeber, dass die Bilanz des Unternehmens eine bestimmte Art und Weise aussieht, um eine Finanzierung in Frage zu stellen.

So, was kommt als nächstes?

Nachdem dieses Arbeitsbudget errichtet wurde, konnte ein Einsatzvolumen ermittelt werden, der ausreichend Gewinn erzielt, um die Schuldenbelastung zu zahlen und keinen Bargeldverlust zu haben. Ihre Cashflow -Ziele werden jetzt geklärt und Ansätze können implementiert werden. Alle Probleme, die ein Cashflow -Problem verursachten, werden dann behoben.

Mit Ihrem Cashflow kartiert, haben Sie den Start der Kontrolle.

Die Cashflow-Planung bringt einem Unternehmen durch proaktive Budgetierung, Überwachung und Anpassungen finanzielle Stabilität. Sie können verstehen, wo Sie sich jetzt befinden und wie Ihre Auswahlmöglichkeiten und Prioritäten sind. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Bargeldbedürfnisse zu prognostizieren und die Kontrolle über Ihre Organisation zu erlangen. Durch einen Cashflow wird Ihre Organisation mehr Geld und eine Straßenkarte für Ihre Zukunft haben.