فيسبوك تويتر
mgtzon.com

إدارة التدفق النقدي

تم النشر في أغسطس 17, 2021 بواسطة Ryan McAllister

يعتقد العديد من أصحاب الأعمال الصغيرة أن بياناتهم المالية ستمنحهم جميع المعلومات التي يريدونها. البيانات المالية هي أداة تاريخية توضح لك مكان شركتك. تدفق الأموال هو الاسم الفاخر لميزانية العمل التي تتيح لك معرفة مقدار الأموال التي يتمتع بها عملك بالفعل. العمل متزامن مع ميزانيتك العمومية يجب أن يكون التدفق النقدي الخاص بك أداة سهلة القراءة تتيح لك مراقبة المبيعات والأسعار والربحية والمجموعات والمال. إنه يسمح لك بالتخطيط لتلبية الاحتياجات النقدية المستقبلية للتوسع ، مع تحديد المشكلات التشغيلية التي تتطلب إجراءً فوريًا.

لا يحتاج إعداد التدفق النقدي الناجح إلى شهادة في المحاسبة.

ما تحتاجه هو الفهم في الوقت الفعلي للمكان الذي ينشأ فيه الأموال ، إلى أين تسير ، وكم تبقى (تمامًا كما تفعل في المنزل). ستحتاج الشركات إلى العمل مع نموذج التدفق النقدي الذي يظهر قبل سنة وشهرية ، ويتم تحديثه بنتائج حقيقية كل أسبوع.

إنشاء ورقة عمل

الصيغة لإدارة التدفق النقدي الناجح سهلة بشكل مخادع. المال في. المال خارج. بقي المال. عندما لا يكون هناك أي أموال ، فستحتاج إلى القيام بشيء خلاف ذلك.

ابدأ بالأرباح. يتم إجراء المبيعات التي يتم تسجيلها بواسطة إيصالات السجلات النقدية أو شيكات الضيف أو الفواتير. مشروع عدد المبيعات التي تتوقعها شهرًا على حدة بدءًا من الشهر الحالي. يجب أن تتقلب المبيعات عندما تفكر في موسمية عملك. كسر الأرباح إلى فصول وكن متحفظًا.

JOB شهر المجموعات الخاصة بك.

المجموعات هي النقد الذي تضعه في البنك في شكل قسائم نقدية أو شيكات أو بطاقات الائتمان. إذا لم تكن المبيعات مساوية للمجموعات ، فلديك حسابات مستحقة القبض أو مشكلة التحكم في الأموال.

مراجعة نفقاتك.

حدد نفقاتك إلى منطقتين كبيرتين: تكلفة الإيرادات (النفقات التي تختلف باختلاف المبيعات مثل أسعار المنتجات) والنفقات العامة (النفقات التي لا تختلف مع المبيعات). حدد نسب التكلفة إلى فئات المبيعات المهمة. التنبؤ بجميع نفقات النفقات العامة الأخرى (الإيجار ، المرافق ، التأمين ، التصاريح ، إلخ). العمل جميع النفقات في الشهر سيتم دفعها.

توقع كشوف المرتبات الخاصة بك.

اذكر الموظفين الحاليين والمتوقعين وتصنيفهم على أنها تكلفة عمالة الإيرادات أو العمالة العامة. قد يتم توقع تكلفة عمالة المبيعات جزئيًا بنسبة تكلفة العمالة الأهداف. تقدير حساب كشوف المرتبات لكل موظف (متوسط ​​ساعات العمل ، ومعدل الأجور) خلال الاثني عشر شهرًا القادمة.

تقييم ربحتك

مع المبيعات والنفقات الشهرية المتوقعة ، يمكن تعيين ربحية الشركة والجدوى والقيمة.

إجمالي الأرباح ناقص التكلفة الإجمالية لنفقات الإيرادات (مثل تكلفة الرواتب الإيرادات) ناقص إجمالي نفقات النفقات العامة (بما في ذلك كشوف المرتبات العامة) المساواة في الاحتياطي النقدي الشهري. هذا يمكن أن يكون أيضا ربحتك.

هل هناك أي أموال متبقية؟ ما هو الديون التي تخدمها حاليًا؟

تقييم هذا الدين بشكل منفصل عن ربحتك. يأخذ الديون العديد من النماذج مثل الملاحظات والقروض وبطاقات الائتمان وعقود الإيجار وخطوط الائتمان. عندما يتعين على الشركات إعادة هيكلة ديونها لتكون قادرة على زيادة التدفق النقدي ، يتوقع المقرضون أن تبدو الميزانية العمومية للشركة طريقة معينة لتكون مؤهلة للتمويل.

SO ، ما هو التالي؟

بعد إنشاء ميزانية العمل هذه ، يمكن التأكد من حجم مبيعات التعادل الذي يولد ربحًا كافيًا لدفع عبء الديون وليس لديه أي خسارة نقدية. يتم الآن توضيح أهداف التدفق النقدي الخاص بك ويمكن تنفيذ الأساليب. سيتم بعد ذلك تصحيح أي مشاكل تسببت في مشكلة التدفق النقدي.

مع تعيين التدفق النقدي الخاص بك ، حصلت على بداية التحكم.

يجلب تخطيط التدفقات النقدية الاستقرار المالي للشركة من خلال الميزانية الاستباقية والمراقبة والتعديلات. قد تفهم مكانك الآن وما هي اختياراتك وأولوياتك. سيكون لديك القدرة على التنبؤ باحتياجاتك النقدية والتحكم في مؤسستك. عن طريق التدفق النقدي ، ستحصل مؤسستك على المزيد من النقود وخريطة طريق لمستقبلك.